Insurance Planning
为人生每个阶段配置恰当的保障
人寿与健康保障是家庭风险与财富传承安排的重要一环。我们先梳理您家庭的保障缺口与传承目标，再从合作的多家保险公司中比较方案；具体产品由持牌顾问讲解与办理。
4保险方向寿险 · 健康 · 旅游 · 金融
11+合作保险公司多家比较，不绑定单一品牌
1:1持牌顾问讲解、投保与理赔协助
Our Approach
先看家庭全貌，再选保险产品
保单影响传承，保费影响现金流，受益人安排关系到遗产与税务。只看单张保单，很容易顾此失彼。
我们的做法是先整体、后单项：先了解家庭构成、收入与负债、已有保单和传承意愿，算清保障缺口，再从多家保险公司中比较合适的方案。投保后定期回顾，家庭情况变化时及时调整。
How We Work
保险规划四步
I
Discovery了解需求
家庭构成、收入与负债、已有保单、传承意愿，一次梳理清楚。
II
Gap Analysis缺口分析
计算需要多少保障、保多久，哪些风险已有覆盖、哪些仍是空白。
III
Compare比较方案
从合作保险公司中比较条款、保费与核保要求，持牌顾问逐项讲解。
IV
Stewardship长期服务
投保、体检、保单交付、定期回顾与理赔协助，全程有人跟进。
Insurance Partners
合作保险公司
FAQ
常见问题
你们是哪一家保险公司的代理？
大树集团与多家加拿大保险公司合作，不绑定单一品牌。我们会根据您的需求比较不同公司的条款、保费与核保要求，再给出建议。
第一次咨询需要准备什么？
不需要准备复杂资料。大致了解家庭成员、主要收入与负债、已有的保单（如有）即可。如果已有保单，带上保单首页会让分析更准确。
咨询收费吗？
初次咨询与需求分析不收费。投保后的保单回顾与理赔协助也包含在服务中。
我已经有保单了，还需要重新规划吗？
不一定需要换保单。我们可以先帮您检视现有保单的保额、受益人与条款是否仍符合家庭现状，再决定是否需要补充。
Consultation
预约咨询
不确定从哪一类保险开始？先预约一次免费的需求梳理。